Liquidan CIBanco, señalado por EE.UU. por presuntas operaciones de lavado de dinero

STAFF: Ahora Radio Mx / Por: Arturo Córdova S / Por: Redacción / Matrix Digital Mx / Con información: Renata Escobar / RT en Español / Ahora Noticias Mx 

Foto: Imagen Ilustrativa / Agencias / Foto: Archivo 

En México la Comisión Nacional Bancaria y de Valores revoca la licencia al CIBanco. 

Informan que la entidad decidió pedir la cancelación voluntaria de su autorización luego de un acuerdo alcanzado en la asamblea general de accionistas. El 13 de octubre se iniciará el pago de las obligaciones garantizadas a los ahorristas.

Claudia Sheinbaum cuestiona los señalamientos y apuntó a la falta de información y evidencias por parte de la Casa Blanca, que en varios casos terminan sin ser probadas. 

Crestomatía: El Universal 

¿Es bueno o malo para el país?

Este evento tiene un doble impacto para México:

✅ Aspectos Positivos (para la Legalidad y el Sistema Financiero)

• Apego a la Ley y Regulación: La revocación y liquidación demuestran que las autoridades mexicanas (CNBV e IPAB) están actuando de manera enérgica contra el crimen financiero, lo cual es vital para la integridad del sistema.

• Protección al Ahorro: La activación inmediata del seguro de depósitos del IPAB garantiza que los ahorradores minoristas recuperen su dinero, lo que mantiene la confianza en el sistema bancario en general y evita una crisis financiera.

• Lucha contra el Narco: Al eliminar a un presunto facilitador financiero, el país fortalece su postura en la lucha contra los cárteles y el flujo de dinero ilícito.

❌ Aspectos Negativos (Riesgos y Consecuencias)

• Daño a la Reputación: El señalamiento de EE. UU. y la liquidación de un banco mexicano dañan la imagen del sistema financiero del país a nivel internacional.

• Deterioro de la Confianza: Aunque el sistema en general se considera sólido, el incidente genera incertidumbre en inversionistas, reguladores y el público sobre la vigilancia y los controles de otras entidades financieras más pequeñas.

• Riesgos de Extraterritorialidad: El caso subraya el riesgo de que las sanciones de EE. UU. (como la designación bajo la Ley FEND Off Fentanyl) afecten directamente a instituciones mexicanas, creando tensiones de soberanía en el marco regulatorio bilateral.

En resumen, la liquidación de CIBanco es un duro golpe que expone fallas en los controles internos de prevención de lavado de dinero, pero la respuesta rápida y regulada de las autoridades mexicanas, al proteger a los ahorradores y cerrar la entidad, es un paso necesario para proteger la estabilidad y la integridad a largo plazo del sistema financiero del país.

Para entender mejor las implicaciones de este caso en la prevención del lavado de dinero, puedes ver un análisis más detallado en Lavado de dinero en México: el caso Cibanco, Intercam y Vector.

¿Le gustaría que busque los pasos específicos que debe seguir un excliente de CIBanco para reclamar sus depósitos ante el IPAB? 

https://actualidad.rt.com/video/568346-liquidan-cibanco-senalado-eeuu